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    中办国办发文金融服务民营企业18条?#20445;?#30475;六大核心解读
    2019年2月15日 10:08

      中办国办联合发文“金融服务民营企业18条”规格极高

      2月14日晚间中共中央办公厅国务院办公厅印发了关于加强金融服务民营企业的若干意见简称意见要求加强对民营企业的金融服务通过综合施策实现各类所有制企业在融资方面得到平等待遇确保对民营企业的金融服务得到切实改善融资规模稳步扩大融资效率明显提升融资成本逐步下降并稳定在合理水平民营企业特别?#20999;?#24494;企业融资难融资贵问题得到有效?#33322;?#20805;分激发民营经济的活力和创造力

      解读一加快民企上?#23567;?#20877;融资审核进度

      意见?#20998;?#20986;要积极支持符合条件的民营企业扩大直接融资完善?#21892;?#21457;行和再融资制度加快民营企业首发上市和再融资审核进度深化上市公司并购重组体制机制改革结合民营企业合理诉求研究扩大定向可转债适用范围和发行规模扩大创新创业债试点支持非上?#23567;?#38750;挂牌民营企业发行私募可转债

      其中“加快民企上市和再融资审核”的表述曾在去年12月底的国务院常务会议上首次提及记者从监管部门处了解到加快审核意在缩短时间但仍将履行完整的受理反馈初审发审等程序不会简化审核?#26041;ڣ?#26356;不会降低审核标准也不会出现民营企?#23548;信?#37327;上市或再融资的情况

      意见还提到要抓紧?#24179;?#22312;上海证券交易所设立科?#31383;?#24182;试点注册制稳步?#24179;?#26032;三板发行与交易制度改革促进新三板成为创新型民营中小微企业融资的重要平台支持民营企业债券发行鼓励金融机构加大民营企业债券投资力度

      科?#31383;?#19968;系列改革政策目前已在征求意见阶段本月20日为截止日期待监管层完善相关规则后向外发布即可实施这是资本市场?#24403;?#26032;经济的增量改革正在紧锣密鼓?#24179;?#24066;场各参与主体也是积极参与

      而对于新三板的定位则在意见中有了进一步明确即“促进新三板成为创新型民营中小微企业融资的重要平台”这将极大改善新三板当前流动性较差市场主体参与不积极的现状?#27493;?#36827;一步提升多层次资本市场服务经济的力度

      解读二商业银行发行?#21892;?#21644;服务民企挂钩

      意见?#20998;?#20986;支持金融机构通过资本市场补充资本加快商业银行资本补充债券工具创新支持通过发行无固定期限资本债券转股型二级资本债券等创新工具补充资本从宏观审慎角度对商业银行储备资本等进?#24515;?#21608;期调节把民营企业小微企业融资服务质量和规模作为中小商业银行发行?#21892;?#30340;重要考量因素引导和支持银行加快处置不良资产将盘活资金重点投向民营企业

      这一规定让金融机?#25346;?#21487;以通过债券市场来补充资本金从而进一步将充足的资本“输血”给民营企业“把民营企业小微企业融资服务质量和规模作为中小商业银行发行?#21892;?#30340;重要考量因素”则是通过硬性指标把商业银行发行上?#23567;?#20877;融资与服务民企相挂?#24120;?#35753;商业银行服务民企小微企业更有动力

      解读三研究取消险资股权投资范围

      意见明确研究取消保险资金开?#20849;?#21153;性股权投资行业范围限制规范实施战略性股权投资聚焦民营企业融资增信?#26041;ڣ?#25552;高信用保险和债券信用增进机构覆盖范围引导和支持银行加快处置不良资产将盘活资金重点投向民营企业

      近半年来监管层一直在探索拓宽险资股权投资的范围去年10月26日银保监会就保险资金投资股权管理办法(征求意见稿)公开征求意见其中修订调整的主要内容是取消保险资金开展股权投资的行业范围限制通过“负面清单+正面引导”机制提升保险资金服务实体经济的能力要求保险公司综合考虑自身?#23548;ʣ?#33258;主审慎选择行业和企业类型并加强股权投资能力和风险管控能力建设

      随后银保监会新闻发言人肖远企接受采访时表示为更好发挥保险公司机构投?#25910;?#20316;用维护上市公司和资本市场稳定健康发展银保监会鼓励保险公司使用长久期账户资金增持优质上市公司?#21892;?#21644;债券拓宽专项产品投资范围加大专项产品落地力度

      吸引更多保险资金以多种方式参与资本市场投资能更好地巩固市场长期投资的基础提振市场信心有序化解股权质押风险有利于支持优质上市公司和民营企业发展为优质上市公司及其股东提供长期资金支持

      解读?#27169;?#22521;育天使投资风险投?#23454;?#32929;权融资

      意见明确积极推动地方各类股权融资规范发展积极培育投资于民营科创企业的天使投资风险投?#23454;仍?#26399;投资力量抓紧完?#24179;?#19968;步支持创投基金发展的税收政策规范发展区域性股权市场构建多元融资多层细分的股权融资市场鼓励地方政府大力开展民营企业股权融资辅导培训

      2018年12月12日国务院常务会议曾对创投税收优惠政策定调明确从2019年1月1日起依法备案的创投企业可二选一按单一投资基金核算个人合伙人从该基金取得的股权转让和?#19978;?#32418;利所得按20%税率缴纳个人所得税

      此前创?#24230;?#20869;曾传出被税务部门要求补缴所得税同时参与投资合伙企业的个人转让所得税率将从部分地区?#20013;?#30340;20%调整为按最高35%5%-35%的超额累进税?#25910;?#31246;引发创?#24230;?#20869;舆论震动后来正式文件下发创投企业个人合伙人所得税问题尘埃落定

      意见明确要进一步支持创投基金的税收政策更加优惠的规则落地?#21892;ڡ?/span>

      解读五化解上市公司?#21892;?#36136;押风险

      意见明确从?#23548;?#20986;发帮助遭遇风险?#24405;?#30340;企业摆脱困?#22330;?#21152;快实施民营企业债券融资支持工具和证券行业支持民营企业发展集合资产管理计划研究支持民营企业股权融资鼓励符合条件的私募基金管理人发起设立民营企业发展支持基金支持资管产品保险资金依法合规通过监管部门认可的私募股权基金等机构参与化解处置民营上市公司?#21892;?#36136;押风险对暂时遇到困难的民营企业金融机构要按照市场化法?#20301;?#21407;则区别对待分类采取支持处置措施

      自去年年底民营企业股权质押风险暴露以来地方政府保险机构商业银?#23567;?#21048;商等各类主体都在积极帮助部分民企度过难关单就证券行业支持民营企业这一项截至1月20日证券行业支持民营企业发展系列资产管理计划已有50家公司?#20449;党?#36164;规模累计达545亿元有19家证券公司管理的系列资管计划已进行具体项目投资累计投出金额总计84.99亿元与2018年11月底相?#20173;?#38271;了6.6倍

      目前各证券公司仍在有序?#24179;?#31995;列资管计划具体落地截至2019年1月20日已有38家证券公司共成立了53只系列资管计划和11只子计划出资规模总计529.3亿元左右监管层也在随时监测着风险确保风险可控

      解读六货币证券银行发力支持民企

      意见提到要实施差别化货币信贷支持政策合理调整商业银行宏观审慎评估?#38382;?#40723;励金融机构增加民营企业小微企业信贷投放完善普惠金融定向降准政策增加再贷款和再贴现额度把支农支小再贷款和再贴现政策覆盖到包括民营银行在内的符合条件的各类金融机构加大对民营企业?#26412;?#34701;资支持力度简化贴现业务流程提高贴现融资效率及时办理再贴现加快出台非存款类放贷组织条例支持民营银行和其他地方法人银行等中小银行发展加快建设与民营中小微企业需求相匹配的金融服务体系深化联合授信试点鼓励银行与民营企业构建中长期银企关系

      同?#20445;?#21457;挥国家融?#23454;?#20445;基金引领作用推动各地政府性融?#23454;?#20445;体系建设和业务合作政府出资的融?#23454;?#20445;机构应坚持准公共定位不以营利为目的逐步减少反担保等要求对符合条件的可取消反担保对民营企业和小微企业贷款规模增长快户数占比高的商业银行可提高风险分担比例和贷款合作额度鼓励有条件的地方设立民营企业和小微企业贷款风险?#38057;?#19987;项资金引导基金或信用保证基金重点为首贷转贷续贷等提供增信服务研究探索融?#23454;?#20445;公司接入人民银行征信?#20302;场?/span>

      在疏通民营企业融资堵点方面意见要求贷款审批中不得对民营企业设置歧?#26377;?#35201;求同等条件下民营企业与国有企业贷款利率和贷款条件保持一致金融监管部门按法人机构实施差异化考核形成贷款户数和金额并重的考核机制发现数据造假的依法严肃处理相关机构和责?#31283;?#21592;国有控股大型商业银行要主动作为加强普惠金融事业部建设落实普惠金融领域专门信贷政策完善普惠金融业务专项评价机制和绩效考核制度在提高民营企业融资可获得?#38498;?#37329;融服务水平等方面积极发挥“头雁”作用

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